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    外汇管理 跨境人民币 跨境贸易人民币结算政策对边境地区外汇管理的影响及建议

    时间:2019-04-15 07:10:42 来源:星星阅读网 本文已影响 星星阅读网手机站

      摘 要:在当前应对国际金融危机的大背景下,我国推出跨境贸易人民币结算,对推动满洲里对俄罗斯经贸发展、规避汇率风险、改善贸易条件、保持对外贸易的稳定增长具有十分重要意义,更是迈出了人民币国际化的重要一步,同时,跨境贸易人民币结算及相关政策还存在诸多不确定性,对地区边贸外汇管理带来了影响。
      关键词:跨境贸易;人民币结算;外汇管理
      中图分类号:F830.46 文献标识码:B 文章编号:1007-4392(2011)08-0067-02
      
      一、跨境贸易人民币结算的基本情况
      对贸易企业来讲,选择币值相对稳定的人民币作为结算币种,在一定程度上能够防范风险,减少汇兑环节,加快企业资金周转速度,提高资金使用效率,同时贸易的使用资金和国内经营周转资金币种一致,也能使企业更有效的管理其资金运营,降低贸易融资成本,改善企业的财务状况。
      作为边境地区,使用本币结算是外汇局多年来的一项重点工作,在外汇局积极宣传和努力协调下,农业银行满洲里分行率先与俄罗斯外贸银行赤塔分行建立了本币账户行关系,2005年俄方在我方开立了人民币账户,并开始发生业务,但进展缓慢,自2005年开办本币业务以来至2011年一季末农业银行满洲里分行共办理人民币支出56笔,金额576万元,其中贸易项下20笔,金额517万元,非贸易项下36笔,金额59万元,人民币收入一直没有业务。农业银行满洲里分行与俄罗斯的本币结算是通过第三国货币进行套算,并不是真正意义上的本币结算。2011年3月9日,建设银行满洲里分行成功办理了20万元人民币境外汇款业务,这是中俄两国银行间抛开美元因素,通过边贸账户结算,直接依靠两国央行人民币对卢布挂牌汇率来确定的首笔跨境人民币结算业务,以往满洲里农业银行办理的人民币汇出是利用美元套算,建设银行满洲里分行这一重要举措开辟了两国本币直接进行结算的历史先河。截止2011年3月底,建设银行满洲里分行办理账户间人民币汇出业务6笔,金额80万元人民币,全部是贸易项下汇出汇款。俄银行允许保留人民币头寸,按客户需求结为人民币或卢布美元等币种。另外,一季度满洲里工商银行、中国银行、建设银行通过第三方代理和利用其上级行建立的账户关系自行办理人民币汇出汇款15笔,金额3166.68万元人民币,汇入汇款7笔,金额239万元人民币,全部是贸易收汇。
      二、跨境贸易人民币结算政策对外汇管理的影响
      (一)影响本外币账户管理
      现行的本外币账户是实行分别管理,分属不同部门和系统监管,境外贸易人民币收入是否必须进入外汇结算账户。按照汇发[2010]61号文件要求跨境贸易人民币收入不需要进入待核查账户,不需要进行联网核查,这样一来,收汇企业的可收汇额会越来越大,为外汇局对异常资金的流入监管带来难度。
      (二)影响国际收支统计的全面性
      贸易企业在当地银行办理收付汇,无论是什么币种,当地银行为其进行国际收支申报,是确定无疑的,如果企业在异地办理收付汇外币,应由解付行进行申报,也是确定无疑的,但如果企业在异地办理收付汇人民币,还是由解付行申报,所属外汇局收不到该企业的申报信息,办理异地贸易人民币收付汇到底该由谁来申报是正确的,目前还处于摸索当中,在此之前对异地收付人民币业务发生了漏统计申报的情况。
      (三)影响外汇管理的内容
      长期以来,国家实行的是本外币分开管理的监管体制,外汇管理是基于各项外汇收支及结售汇活动监管的,似乎与人民币有关的业务与外汇部门无关,所以,银行在办理跨境贸易人民币结算遇到问题时很容易想到请示人民银行来答复,对银行的跨境贸易人民币结算业务顺利开展不利。2010年12月份人民银行货币信贷部门使用的“跨境人民币收付信息系统”与外汇局的国际收支申报系统统计数据核对不上,这也影响了外汇局统计数据的权威性。
      (四)助长黑市交易需求
      如果出口货物以人民币计价结算,境外进口商就会产生对人民币的储备需求,如银行满足不了需求,企业就会从黑市寻求解决办法,进一步打击黑市交易的任务会更加艰巨。
      (五)影响资本项目管理的有效性
      由跨境贸易人民币结算会形成国外企业持有人民币的现象,如果境外人民币回流用于直接投资时能否享受外汇投资一样的政策,投资所得的人民币可否兑换成外汇自由汇出,如果不能对人民币跨境资本实施有效监管,可能会影响到国际收支的平衡。
      三、政策建议
      (一)完善相关政策制度
      根据跨境贸易人民币结算业务发展的要求,进一步完善和明确相应的外汇管理政策,完善有关配套基础设施,增设边境地区金融分支机构,完善人民币跨境清算系统,搭建人民币支付清算平台。
      (二)加强跨境贸易人民币结算的贸易真实性核查
      防止跨境人民币收支与境内收支相混淆,需要对跨境贸易人民币收支进行核查,采取境外收入的人民币须与海关出口报关信息核对方可转入国内结算账户使用。向境外支付人民币,结算银行须审核贸易合同、报关单方能支付。对人民币跨境预收、预付和延收、延付也参照货物贸易对外债权债务外汇管理办法,防止大额可疑资金流动。
      (三)纳入国际收支统计范畴
      人民币开始履行国际结算功能,自然应纳入国际收支统计范畴,应严格执行国际收支统计申报制度,建议跨境贸易人民币申报办法应按照外汇收支申报办法操作,如操作系统和制度存在冲突之处,应以制度为基础继续完善操作系统,以免错、漏申报的情况发生。
      (四)改进人民币出入境管理办法,放宽人民币出入境限额
      在一定额度内对居民和非居民携带人民币出入境超出限额部分,只要申报,证明用途正当则可以允许出入境,能够起到遏制“地下钱庄”的作用,将对人民币跨境流动最大限度的纳入银行体系,规范疏导人民币跨境流动,为人民币的国际化提供更好的政策支持。
      (五)建立人民币回流机制,疏导人民币境外流通渠道
      随着人民币跨境结算的铺开,拓宽人民币回流渠道成为当务之急。建立人民币回流机制,畅通人民币回流渠道可防止人民币无序回流对我国货币环境造成冲击。建议双方银行增加本币结算账户关系,通过本币帐户进行头寸清算和资金调剂。
      
      (责任编辑刘洋)

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