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    银证_银证渠道争抢类FOF市场

    时间:2019-09-08 06:40:39 来源:星星阅读网 本文已影响 星星阅读网手机站

      上班第一天,除了领到老板发的一个“开工红包”,深圳小梁的电脑桌面上还多了几封银行发出的促销邮件,“好几个都是卖基金的,都冲着我的年终奖来了。”小梁注意到,与以往的定投打折相比,有些银行也注意跟评介机构合作,把基金组合着卖。事实上,据《金融理财》记者了解,节后不仅银行渠道,券商渠道基金产品组成类FOF的趋势也正在出现。
      
      组合基金拉住客户
      FOF又称基金中的基金,就是通过基金的组合投资,进一步降低投资风险。从目前看,银行、券商等渠道均已有FOF的理财产品发售,该类理财计划持仓结构每季度公布一次,使投资者能够更加实际地掌控手中的基金。近期有银行与基金评级机构合作,在市场上数百只开放式基金中进行筛选,根据历史业绩、稳定性等指标,为投资者优选数只偏股型基金、偏债型基金,组成较为灵活的组合。根据理财经理介绍,该类产品主打大额申购,从推出时点看,大有瞄准年终奖的意味。另外,也有银行主打联接基金作为定投的选择。
      深圳某知名券商理财经理李先生告诉《金融理财》记者,“我们接触的投资者,其投资意愿大多集中于权益类产品,根据今年的市场,我们反而建议他们通过做一些稳健的固定收益类基金作为对冲。”李先生介绍,他们也会将一些基金组合推荐给投资者,“我们证券公司的好处是经常有活动,也可以请一些分析师为投资者做咨询,所以在市场出现变化时,能很快建议投资者调整组合。”
      
      投资者保守心态浮现
      从目前看来,由于产品线不够丰富,基金公司推广类FOF产品显得心有余而力不足,因而此类推广大多集中在渠道进行,但基金公司仍对此类产品的热推表示欢迎,因为这类产品大多针对老基金进行营销,有利于减少老基金的份额流失。
      据了解,银行、券商两个渠道对这部分基金的拦截可谓不遗余力。由于银行有账户“黏度”,有些营销能力较强的银行,利用工资卡的信息,在年终奖到账的第一时刻,就直接向投资者的手机发送信息介绍此类产品了。
      但从投资者的意愿来看,“保守”的心态仍然存在。从银行渠道看,往年过年后都有提前还贷潮,由于有机构认为今年加息的可能性较大,投资者提前还贷的意愿有可能较去年强烈,这也在一定程度上影响年后基金的营销。另一方面,节前市场的动荡也影响投资者对后市的态度,目前手持分红、年终奖等待入市时机的投资者比例仍然较高。
      不过李先生认为,波动较大的市场对于推广类FOF反而有好处,“一般来说,震荡较为强烈的市场,FOF的损失会小于单只基金,这对投资者是有吸引力的,这也是近期大家纷纷推广该类产品的原因。”

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