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    金融支持产业集聚区发展研究_上海科技金融产业集聚区

    时间:2019-07-11 06:44:06 来源:星星阅读网 本文已影响 星星阅读网手机站

      摘要:笔者对安阳市9个省级产业集聚区调查后发现,当前产业集聚区发展步伐加快,对金融的需求呈现出新的特点和趋势,与产业集聚区金融要素供给滞后产生矛盾。有鉴于此,需进一步改进产业集聚区基础设施建设项目融资模式,畅通企业直接融资渠道,加强金融业务创新,推进风险分担机制建设,为产业集聚区发展提供可持续的资金支持。
      关键词:产业集聚区;金融需求;金融创新;可持续发展
      文章编号:1003-4625(2011)07-0115-03
      中图分类号:F832.7
      文献标识码:A
      
      产业集聚是产业与区域的有机融合,以产业的高密度集聚为内在属性,以区域为空间载体,是一种新型、高效的产业组织形式,是未来产业发展的主要趋势。它既有利于企业和产业的发展与集聚,又能够带动人口集中与城镇化水平的提高。金融是现代经济的核心,在大力推进产业集聚区建设的进程中,金融体系应发挥自身在资金、结算、信息服务等方面的优势,积极推动产业集聚区发展。为此,我们对安阳市9个省级产业集聚区的金融需求情况进行了认真的调查研究。
      
      一、安阳市产业集聚区建设初见成效
      
      安阳是河南省重要的工业生产基地,基本形成了冶金及金属加工、电子信息、装备制造、食品及农副产品加工、汽车零部件、煤化工、纺织与服装、医药卫生材料、新能源等优势产业群。安钢、安彩、林州重机三家企业先后在上海证券交易所和深圳证券交易所上市,九天化工、神州万象、瑞能清洁能源、顺成煤焦等公司在海外成功上市。安阳也是我国粮食生产重要基地,农业资源丰富,农副产品加工产业化发展较快,永达、华龙、丹尼斯克等一批海内外知名企业先后落户安阳,使全市的农产品加工业逐步由食品加工向农产品深加工发展。近年来,安阳市强力推进新能源谷建设,在太阳能转化利用、生物质能、地热等领域取得了积极突破,被授予“中国光伏产业示范基地”,逐步形成了林州中升、河南新能光伏、凤凰光伏、安彩高科、欧美亚公司等6家主干企业和10多家配套企业的新能源产业基地雏形。全市新能源产业呈现出强劲的后发优势,将逐步成为安阳经济发展新的支撑产业,为加快安阳经济发展方式转变、建设中原经济区综合实力领先城市和豫北区域性中心强市奠定了基础。
      近年来,经过不断探索和发展,安阳市产业集聚区建设取得初步成效,全市9个省级产业集聚区总规划面积达152.59平方公里,涵盖了冶金建材、煤化工、装备制造、电子信息、食品、纺织和新能源等7个优势主导产业。2010年,全市9个产业集聚区累计完成投资352亿元,同比增长103.2%,占全市城镇固定资产投资的46.4%;集聚规模以上工业企业234家,实现工业总产值740亿元;规模以上工业企业实现主营业务收入716元,同比增长38.8%,占全市规模以上工业的29.6%。总体上看,产业集聚区基础设施覆盖面迅速扩大,配套功能不断增强,项目建设着力推进,呈现积极的发展态势。
      
      二、产业集聚区对金融的需求呈现出新的特点和趋势
      
      (一)产业集聚区基础设施建设资金需求旺盛
      产业集聚区是对原有区域和产业发展形态的全盘重新组合,集聚区基础设施建设和公共服务平台建设都需要巨额的资金投入。安阳市产业集聚区总规划面积达152.59平方公里,建成区面积占总规划面积的40.3%,还有91.13平方公里的区域在建或即将建设。据测算,集聚区内基础设施建设每平方公里需投入1亿元左右,主要用于集聚区内道路、供水、供电、供气、供暖、通信等设施建设。由此可估算集聚区仅基础设施建设项目需投入的资金就达91.13亿元。同时,产业集聚区将与城市功能区统筹推进,以改善群众生产生活条件、促进人口向城镇转移、全面提升产城互动发展水平为目标,这在客观上将带动与产业配套的村庄迁村并点,以及医院、学校、职工公寓、住宅小区、交通、通讯等生活性服务设施的建设,在个人住房、理财、消费等方面产生巨大的金融需求。
      
      (二)产业集聚区重点项目建设的大力推进急需金融支持
      项目是产业集聚发展的支撑,没有重大项目的突破,就难以实现大企业的培育和大产业的集聚。2010年以来,安阳市产业集聚区在建工业项目262个,其中在建亿元以上项目98个。截至2010年末,仅安阳县一家产业集聚区工业项目融资缺口就达到了34.7亿元。2011年,集聚区内河南煤化集团年产20万吨乙二醇、利源焦化200万吨捣固焦、安钢集团年产120万吨冷轧薄板、嘉能能源年产130万吨二甲醚、鑫盛机床年产1500台大型精密数控机床等重大项目建设加快推进,需要金融机构予以积极对接,按照项目进度及时均衡投放信贷资金,推动项目早建成、早投产。
      
      (三)产业集聚区入驻企业的金融需求趋于层次性和多元化
      作为承接发达地区产业转移的平台,产业集聚区的主导产业升级转型步伐加快,对外开放程度不断提高,对金融产品和服务的需求已不再局限于传统的存贷款业务,对创新信贷产品与服务方式的诉求明显增多,需要金融机构适应集聚区发展需要,积极研发不同产业集群发展的信贷业务新品种与金融服务新方式。据调查,安阳市9个产业集聚区企业融资需求主要集中在以下方面:一是集聚区内龙头企业由于加快规模扩张和产业转型升级需要的金融需求十分迫切。二是现阶段安阳市产业集聚区处于由企业集中向产业集中加速推进的过程,产业配套能力的提升、产业链的延伸使得与主导产业相配套的中小企业对融资的需求大为增加。三是随着集聚区内企业不断发展壮大,需要金融机构适时对企业提供与直接融资配套的资金结算、并购贷款、融资租赁等创新型服务。
      
      
      三、产业集聚区金融供给情况及存在的问题
      
      (一)集聚区基础设施建设资金缺口大,且难以获取信贷支持
      从调查情况看,一方面,各个产业集聚区基础设施建设信贷资金需求旺盛,但受国家对政府融资平台贷款规模控制的影响,在集聚区基础设施贷款难以找到合适承贷主体的情况下,金融机构出于防控风险的考虑,难以对其提供必要的信贷支持。另一方面,一些新型项目融资工具还没有被各类社会投资主体所接受,民间投资尚未完全启动,导致集聚区基础设施建设过于依赖财政专项资金,难以弥补巨大的资金需求缺口。安阳市产业集聚区内基础设施和公共服务设施项目计划总投资136.98亿元,截至2010年末尚存在融资缺口约达50亿元。
      
      (二)集聚区自身发展存在一定问题,制约了信贷投放
      从目前产业集聚区总体建设情况来看,安阳市产业集聚区发展仍处于起步阶段,尚未形成一体化、完整的产业集群,投入产出周期较长,现时的投入可能得不到完整的和符合预期的回报,制约了金融机构参与的积极性。从入驻企业情况来看,企业产品结构较为单一,具有主导型和驱动型的龙头企业较少,集聚区内部还没有充分形成布局集中、特色鲜明 的产业链和产业集群,存在技术水平偏低、项目规模偏小、产业关联度偏低等问题。
      
      (三)受到宏观调控政策等因素的影响,集聚区企业获贷难度增加
      稳健货币政策的实施使得各银行上级单位纷纷压缩信贷规模,控制信贷过度投放,而金融机构首先需要控制的,即是不符合国家调控政策的行业贷款。在安阳市目前的产业结构中,冶金、煤化工、纺织等主要产业与国家产业、行业政策引导方向有所背离,使得集聚区部分企业获贷难度大为增加。
      
      (四)金融创新不足,缺乏有针对性的信贷产品和创新型融资模式
      企业集群发展需要的是层次鲜明、重点突出、配套完善的全方位金融支持,在主导产业、龙头企业、产业链、中小企业等各个方面都需要配套的金融产品和服务支持。从安阳市实际情况看,金融机构针对产业集聚区所提供的产品和服务较为分散,主要是传统的对个别企业开展营销,缺乏专门针对集聚区、适应企业集群发展特点的金融产品。
      
      四、金融支持产业集聚区发展的建议
      
      (一)创新项目融资模式,畅通民间资本进入渠道,解决集聚区基础设施建设资金不足问题
      面对产业集聚区加快发展带来基础设施建设巨大的投融资需求,仅靠政府“一只手”拉动是远远不够的,只有创新基础设施建设投融资体制,建立政府与市场联动的投融资机制,才能为集聚区基础设施建设提供可持续的资金来源,并有效规避和防范由此可能形成的地方债务风险和金融风险。因此,应积极研究引入BOT(特许权融资方式)、ABS(资产证券化)、PPP(公司合伙制)等融资模式,畅通民间资金进入产业集聚区基础设施建设渠道,解决政府建设资金匮乏和基础设施建设亟待推进之间的矛盾。
      
      (二)加强对集聚区企业及项目的调查及筛选,提高执行国家宏观调控政策的科学性、有效性
      金融机构应加强对产业集聚区企业的调查研究,尤其是针对企业不同的建设项目开展深入调查,筛选出符合国家货币信贷政策、产业政策、能够促进产业结构转型升级的项目,国有及股份制商业银行应按照实际情况积极向上级单位申报、争取贷款规模,不能简单地以企业行业性质来划分支持标准。对于集聚区钢铁、煤化工等传统企业,在不支持简单扩大产能的前提下,对于其技术改造、节能减排、产业链延伸、循环经济等重点项目建设,金融机构应采取必要措施积极予以对接,保证重点项目进度。
      
      (三)以持续的业务创新为先导,充分发挥金融促进产业集聚发展与转型升级的能动作用
      金融机构应针对各产业集聚区特点,积极研发适应不同产业集群发展的信贷业务新品种与金融服务新方式。对龙头企业和重点建设项目的集中、大额融资需求,按照银行系统内多级联贷或银团贷款的有关规定给予信贷支持,充分发挥银行整体融资的功能。对集聚区以产业链为载体的上下游企业,根据各产业链的不同特点和融资需求,创新应收账款质押、生产设备抵押、订单抵押、核心企业担保、项目贷款承诺等产业链融资产品,实现金融与产业链的无缝对接。对集聚区与主导产业配套的中小企业,创新动产质押、权证质押、贸易融资等信贷新品种,支持中小企业发展配套生产能力,促进产业集群发展。建立产业集聚区企业授信“绿色通道”,简化贷款审批环节,缩短贷款审批时间,改进支付结算手段,不断优化金融服务。
      
      (四)扩大企业融资渠道,为集聚区产业转型升级提供资本支持
      一是要充分发挥信息咨询等方面优势,积极为企业提供上市咨询和辅导,适时提供配套融资支持和资金结算、结售汇、代理等一揽子金融服务,支持企业进入资本市场直接融资。二是为集聚区企业发行债券提供金融业务辅导,鼓励有发展前景、业务经营好、资信优良的中小企业在银行间债券市场发行中小企业集合债券和中小企业集合票据。三是积极支持集聚区企业间进行产权交易,通过合资、合作、股权出让和相互参股等方式,推动企业发展股权融资。四是金融机构要利用自身优势,培育发展创业投资、信托投资、担保投资等各类风险投资机构,有效疏通民间资本向产业资本转化的渠道和机制。
      
      (五)进一步推进贷款担保体系和风险分担机制建设
      积极整合集聚区合作资源,依托核心企业组建各种形式的信用共同体,不断健全完善贷款风险补偿和奖励机制,丰富融资担保方式。一是建议政府设立产业集聚区风险投资基金和科技创新基金。对技术先进、管理运作良好的企业,积极资助,择优扶持,促其快速发展壮大;对投入多、风险大的高科技企业,可利用财政资金和风险投资基金对企业进行直接资金注入,或通过财政贴息进行风险补偿等方式,加快推进科技成果转化步伐。二是建立健全产业集聚区企业贷款担保体系。加大集聚区担保平台建设力度,建议政府在加强信用体系和金融生态环境建设的基础上,通过财政投入、风险补偿等方式加大对信用担保机构的支持,积极推进现有担保机构整合,建立多资金来源、多形式参与、多层次结构的产业集聚区企业贷款担保体系。

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