银行卡风险自查报告

时间：2022-06-08 21:18:36　来源：星星阅读网本文已影响人

下面是小编为大家整理的银行卡风险自查报告,供大家参考。

银行卡风险自查报告

　银行卡风险自查报告根据《（银发[2016]170 号）中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》文件精神，结合我行实际情况，对本支行的相关业务进行了自查。现将自查工作汇报如下：

　一、强化银行卡信息的安全管理

　经查我们均为有留存客户支付敏感信息的情况（包括银行卡磁道或芯片信息、卡片验证码、卡片有效期、银行卡密码、网络支付交易密码等）；排查中发现我行从业人员没有非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息的情况发生；没有一人从事银行卡非法买卖活动。

　二、严格落实实名制开卡、认真核实、限制开卡数量

　我支行利用身份证联网核查系统审核办理人身份证是否与本人相符，采用“两人四眼”原则开户，对核心中已有客户号的老客户均进行查询其开卡数，超过 4 张卡的客户我支行均在了解其真实意愿的情况下拒绝为其新开账户，为客户提供其他解决方案，做好了解释义务。

　三、强化内控，完善流程，提升银行卡安全管理水平

　明确开户经办人和复核人对银行卡开卡人身份的真实性、有效性、合法性负责。在办理银行卡及电子银行业务开立流程后，均将银行卡、客户留存页和“个人开户与电子银行业务服务协议及章程”交于客户；没有将“个人开户与电子银行业务服务协议及章程”用于宣传的情况。

　四、加强金融 IC 卡推广力度，加强宣传，着力提升我行客户防范诈骗的意识和能力

　我网点一直大力宣传金融 IC 卡业务，大厅中醒目位置摆放了各类

　金额 IC 卡及安全宣传资料，每个月还走出网点进行宣传，全面的提升了客户防范诈骗的意识和能力。自查中发现没有主动引导客户关注微信号。

　五、严格审核第三方收单机构资质，不得将客户推荐至未经我行许可的第三方收单机构。

　在开展商户业务推广时，我支行一直推荐的在我支行留存的银联商务四川分公司联系人的电话，没有推广也没有与其他第三方收单机构合作。

　我支行将对自查中发现问题进行整改，例如：没有主动引导客户关注公众微信号，发现问题后立即开始引导客户关注公众微信号，严格按照文件精神办理银行卡业务，严格把控银行卡风险关。